Üst Yönetim ihya oldu: Vakıfbankın karı yüzde 32 düştü üst yönetim ödemeleri yüzde 48 arttı

VAKIFBANK 2019 yıl sonu mali dataları ve Faaliyet Raporunu açıkladı.  VAKIFBANK 2018 sonundaki 4,1 milyar TL’lık Net Karlılığın 2019’da %-32,5 düşerek 2,8 milyar TL’ye geriledi.

Tıpkı raporda Üst İdaresine yapılan ücretler  % 48,4 arttığı bilgisi de yer aldı. Banka 2018 sonunda Üst Yöneticilerine 18,9 milyon TL ödeme yaparken 2019 yılında % 48,4 artış yaparak 28,1 milyon TL ödeme yaptı. 

Bu durum Uzmanların, “Net Kar düşmüş lakin Üst İdare ödüllendirilmiş resmen, Net Karın %1’i Üst İdareye gitmiş” yorumlarına neden oldu. Öteki Kamu Bankaları ile kıyaslandığında da VAKIFBANK Üst İdareye ki kattan fazla ödeme yaptığı görüldü.


Bilanço büyüdü

2018 sonunda 331,3 milyar TL Toplam Varlıklara sahip olan banka %26,6 büyüyerek 2019 sonunda 419,4 milyar TL büyüklüğe ulaştı. Toplam Varlıkların içinde 2018 sonunda 50,7 milyar TL yer tutan Finansal Varlıklar ise 22 milyar TL büyüyerek 72,5 milyar TL seviyesine ulaştı.

Nakdi Krediler 60 milyar TL büyüdü

2018 yılında olduğu üzere 2019 yılında da Piyasayı Kredilerde Kamu Bankaları sırtladı. 2018 sonunda 232,4 milyar TL Nakdi Kredi büyüklüğüne sahip olan banka 2019 yılı içinde piyasalara 60 milyar TL ek kaynak aktararak 292 milyar TL Nakdi Krediye ulaştı.



Kredilerde büyüme % 25,7 olarak gerçekleşti. Piyasalardaki birçok banka 2019 yılında Gayrinakdi Kredilerde küçülürken VAKIFBANk’ın piyasalara bu alanda da takviyesinin sürdüğü görüldü. 2068 sonunda 65,1 milyar TL olan Gayrinakdi krediler 2019 sonunda 12 milyar TL artarak 77,3 milyar TL seviyesine çıktı. 2018 sonunda 10,2 milyar TL olan Akreditifler ise % 34,6 artarak 13,7 milyar TL seviyesine yükseldi.

Mevduat 72 milyar TL arttı

2018 sonunu 179,4 milyar TL Mevduat ile kapatan bankanın 2019 sonunu kadar mevduatını % 40,2 artırarak 251,5 milyar TL seviyesine ulaştı.

Fiyat ve Komite gelirlerini abarttı

Piyasalarda sık sık VAKIFBANK’ın aldığı kurullar ile ilgili gelen  ( Rotatif kredilerdeki peşin komiteler, mevcut Rotatif kredide faiz indirimi için ek kurul alınması, kredili müşterilerine zarurî sigorta dayatması  … vb ) şikayetlerin  boşuna olmadığı da ortaya çıktı, çünkü kredi hacmine ve Toplam Etkinlere bakıldığında  diğer Kamu Bankalarına nazaran abartılı bir fiyat ve kurul gelir farkı ortaya çıkıyor.

VAKIFBANK’ın öbür iki Kamu Bankasından Etkin Büyüklüğü, Kredi hacmi, Mevduatı düşük olmasına karşın Fiyat ve Komite geliri daha fazla seviyede olması bankanın müşterilerden haksız yere fiyat ve kurul mu aldı tenkitlerine neden oldu. 2018 sonunda 2,2 milyar TL olan Fiyat ve Kurul gelirleri % 73,5 artarak 3,9 milyon TL seviyesine ulaştı. Bu artış oranı ile Bankalar içinde hacim ve yüzde olarak en fazla fiyat ve komite artıran banka oldu.

3,6 milyar TL Türev Ziyanları Karlılığı yedi



2018 yılında Ticari Süreçlerden 643 milyon TL Kar eden banka 2019 sonunda 2,5 milyar TL ziyan ettiği görüldü. Ziyan oluşmasında 2018’de 262 milyon TL Kar ettiği Türev Süreçlerinden 2019 yılında 3,6 milyar TL ziyan tesirli oldu.

Brüt Kar artışını net karlılığa taşıyamadı

2018 sonunda 15,9 milyar TL Brüt Kar yapan bankanın karlılığı % 16 artarak 2019 yılında 18,5 milyar TL seviyesine gelmesine karşın bu kar artışını net karlılığa taşıyamadığı görüldü. 2018 sonunda 2,4 milyar TL Net Kar yapan bankanın net karlılığı 2019 yılında % 32,5 düşerek 2,8 milyar TL seviyesine geriledi. Karlılığın düşmesinde Türev ziyanların fazlalığı yanında Beklenen Ziyan Karşılığı Sarfiyatındaki önemli artış tesirli oldu. Çünkü Bankanın 2018 yılında Beklenen Ziyan Karşılığına 4,3 milyar TL Karşılık ayırırken 2019 yılında 8,2 milyar TL karşılık ayırdığı görüldü.

Üst İdare ihya oldu

Üst Yöneticilere yapılan ödemeler ile ilgili evvelki raporlarda bilgi vermeyen tek banka olarak tenkitlere neden olan banka 2019 yıl sonu raporunda üst yönetici ödeme bilgilerini paylaştı. Bilançodaki büyümeyi net karlılığa aktaramayıp net karlılıkta % -32,5 gerileme gerçekleşmesine karşın Bankanın Üst İdareye %48,4 artış yaparak 2018’deki 18,9 milyon TL ödemeyi 2019’da 28,1 milyon TL’ye çıkardığı görüldü.



Öbür Kamu Bankalarından iki bankanın da Faal Büyüklüğü VAKIFBANK’tan büyük olmasına karşın bankanın Üst İdareye başka kamu bankalarının iki katı ödeme yapması reaksiyonlara neden oldu. Çünkü ZİRAAT BANKASI  2019 yılında üst İdareye % 11,2 artış yaparak 12,4 milyon TL öderken, HALKBANK  örnek davranış göstererek üst idarede %-3,8 tasarrufa giderek 10,3 milyon TL ödeme yaptı.  Faaliyet Raporunda VAKIFBANK üst idareye yaptığı % 48,4’lük artış oranını neye nazaran hesapladığı bilgisi yer almazken, “çalışanlara % 9,20 gerçek fiyat artışı sağladıkları” bilgisi yer aldı.   

Şube sayısı azaldı ve İşçi sayısı arttı

2018 sonunda yurtiçinde 948 şube ile hizmet veren banka 2019 yılında 8 şube azalarak şube ağını 940 şubeye düşürdü. 2018 sonunda 16.767 işçi ile hizmet veren banka 2019 yılında 68 işçi artarak 16.835 işçi sayısına ulaştı.

Birinci 100 ve 200 müşteride kredi ağırlaşması

Banka’nın birinci büyük 100 nakdi kredi müşterisinden olan nakdi kredi alacağının toplam nakdi krediler portföyü içindeki hissesi %30.51 oranındadır (31 Aralık 2018: %32.18).

Banka’nın birinci büyük 100 gayri nakdi kredi müşterisine kullandırdığı gayri nakdi kredilerin toplam gayri nakdi krediler portföyü içindeki hissesi %49.42 oranındadır (31 Aralık 2018: %50.47).



Banka’nın birinci büyük 100 nakdi kredi müşterisinden olan nakdi kredi alacağının ve birinci büyük 100 gayri nakdi kredi müşterisine kullandırdığı gayri nakdi kredilerin fiyatının toplam bilanço içi varlıklar ve bilanço dışı yükümlülükler içindeki hissesi sırasıyla %19.99 ve %11.42 oranlarındadır (31 Aralık 2018: %21.52 ve %13.78).

Banka’nın birinci büyük 200 nakdi kredi müşterisinden olan nakdi kredi alacağının toplam nakdi krediler portföyü içindeki hissesi %38.05 oranındadır (31 Aralık 2018: %39.40).

Banka’nın birinci büyük 200 gayri nakdi kredi müşterisine kullandırdığı gayri nakdi kredilerin toplam gayri nakdi krediler portföyü içindeki hissesi %64.05 oranındadır (31 Aralık 2018: %64.06).

Sermaye Yeterlilik oranı arttı

Banka’nın 31 Aralık 2019 tarihi prestijiyle hesaplanan özkaynak meblağı 51,694,358 TL (31 Aralık 2018: 40,705,950 TL) sermaye yeterliliği standart oranı % 16.61 (31 Aralık 2018: %16.99)’dir.

Paramedya.com.tr